FRAUD & DATA ANALYST ENGINEER

Số lượng: 01
Hạn nộp hồ sơ: 15/4/2026
Salary: Thỏa thuận
Địa điểm làm việc: Duy Tân, Cầu Giấy, Hà Nội.

TỔNG QUAN VAI TRÒ

Đóng vai trò là “kiến trúc sư kịch bản”, chịu trách nhiệm nghiên cứu các phương thức tấn công mới và thiết lập các bộ quy tắc (Rules), mô hình (Models) trên hệ thống quản trị gian lận của Ngân hàng. Mục tiêu phát hiện sớm, ngăn chặn kịp thời các hành vi gian lận tài chính, rửa tiền (AML) và bảo vệ an toàn tài khoản khách hàng trên môi trường số

CÔNG VIỆC CỦA BẠN:

1. Nghiên cứu & Thiết lập Kịch bản Phòng chống Gian lận (Core Tasks) 

Trực tiếp thiết kế, cấu hình và tinh chỉnh các kịch bản bảo vệ trên hệ thống Fraud Detection & Prevention: 

• Transaction Velocity & Thresholds: Thiết lập các quy tắc kiểm soát tần suất giao dịch (ví dụ: số  giao dịch/phút, biến động số dư bất thường trong thời gian ngắn). 
• Device & Account Intelligence: Xây dựng kịch bản giám sát thay đổi thiết bị (DeviceID, SIM Swap, OS version) phối hợp với các hành vi nhạy cảm (đổi mật khẩu, đăng ký lại SmartOTP). 
• Geolocation Monitoring: Thiết lập quy tắc giám sát vị trí địa lý, phát hiện các trường hợp “di chuyển bất khả thi” (Impossible Travel) hoặc truy cập từ dải IP/quốc gia rủi ro cao. 
• Blacklist & AML Screening: Vận hành kịch bản sàng lọc danh sách đen, danh sách cấm vận và các dấu hiệu rửa tiền theo quy định NHNN. 
• Behavioral Anomalies: Phân tích dữ liệu hành vi để thiết lập kịch bản phát hiện Bot, giả lập (Emulators)

2. Vận hành Hệ thống Fraud Management 

• System Implementation: Trực tiếp thao tác, cấu hình kịch bản và triển khai các bộ quy tắc lên hệ thống quản trị gian lận và phòng ngừa rủi ro của Ngân hàng (e.g., SAS Fraud, Oracle, Feedzai  hoặc hệ thống nội bộ). 
• Rule Fine-tuning: Theo dõi hiệu quả của các Rules đang chạy, thực hiện điều chỉnh các tham số để tối ưu hóa tỷ lệ bắt đúng (Hit rate) và giảm tỷ lệ cảnh báo sai (False Positive). 
• Incident Investigation: Phân tích dữ liệu từ các vụ gian lận thực tế để truy tìm lỗ hổng trong kịch bản cũ và cập nhật ngay lập tức các kịch bản phòng vệ mới. 

3. Ứng dụng AI vào Quy trình Phân tích (AI-Augmented) 

• AI Data Discovery: Sử dụng các công cụ AI (ChatGPT, Claude, Perplexity) để nghiên cứu các mẫu gian lận mới nhất toàn cầu và viết kịch bản ứng phó giả định. 
• Prompt Engineering: Xây dựng các bộ câu lệnh (Prompts) để AI hỗ trợ viết truy vấn dữ liệu (SQL, Python)
• AIReporting: Ứng dụng AI để tự động tổng hợp dữ liệu giao dịch và soạn thảo báo cáo 

NĂNG LỰC VÀ KINH NGHIỆM CHÚNG TÔI MONG MUỐN

1. Năng lực Nghiệp vụ Ngân hàng & Gian lận (Domain Expertise) 

• Nắm được các kịch bản tấn công phổ biến như: Account Takeover (ATO), Social Engineering (Phishing/Vishing), Synthetic Identity, Money Mule (Tài khoản rác/thuê), và Card-Not-Present (CNP) Fraud. 
• Kiến thức AML/KYC: Nhận biết các dấu hiệu rửa tiền, cấu trúc giao dịch che giấu nguồn gốc tiền và các quy định về danh sách cấm vận, PEP (Người có ảnh hưởng chính trị). 
• Biết cơ chế hoạt động của các lớp bảo mật: OTP/SmartOTP, xác thực sinh trắc học, giao thức FIDO2, các tín hiệu từ thiết bị (Device Fingerprinting). 

2. Năng lực Phân tích Dữ liệu (Data Analytics Mastery) 

• SQL: Thành thạo truy vấn dữ liệu lớn trên Oracle, PostgreSQL hoặc BigQuery.
• Phân tích Thống kê : Biết cách sử dụng các chỉ số thống kê để xác định Thresholds phù hợp cho các   cho các bộ Rules  
• Tư duy Mô hình hóa: Có khả năng thiết lập logic cho các mô hình chấm điểm rủi ro (Risk Scoring) dựa trên các biến số hành vi (Behavioral variables). 

3. Kỹ năng Công cụ & Hệ thống (Tools & Systems) 

• Ưu tiên ứng viên có kinh nghiệm thao tác trên các nền tảng như: SAS Fraud Management, Oracle Adaptive Risk Management, NetGuardian, Feedzai, hoặc các hệ thống Fraud Management nội bộ. 
• Phân tích Log: Biết sử dụng công cụ truy xuất và trực quan hóa Log như ELK Stack (Elasticsearch, Logstash, Kibana) hoặc Splunk. 
• BI Tools: Khả năng tự xây dựng dashboard giám sát trên Power BI, Tableau để theo dõi hiệu quả của các bộ Rules theo thời gian thực. 

4. Năng lực AI & Prompt Engineering (AI Integration) 

• Sử dụng ChatGPT, Claude, Cursor) để hỗ trợ viết mã xử lý dữ liệu (Python/SQL) và giải thích các pattern dữ liệu phức tạp. 
• Khả năng thiết kế các câu lệnh (Prompts) để AI hỗ trợ nghiên cứu  
• Có năng lực thẩm định và kiểm tra lại (Validation) các kết quả/logic do AI gợi ý để đảm bảo không bị sai lệch  

5. Ngoại ngữ & Kỹ năng mềm 

• Tiếng Anh: Đọc hiểu tốt các tài liệu kỹ thuật quốc tế (NIST, FATF, các chuẩn API bảo mật)  
• Khả năng  kết nối các sự kiện rời rạc thành một kịch bản gian lận hoàn chỉnh. 
• Khả năng giải thích các kịch bản rủi ro một cách đơn giản, dễ hiểu 

NHỮNG ĐIỀU SAVIS MANG LẠI CHO BẠN

• Đào tạo chuyên sâu về các kịch bản gian lận hiện đại: Social Engineering, Account Takeover (ATO), Synthetic Identity và các mô hình rửa tiền phức tạp. 
• Làm chủ hệ thống dữ liệu khổng lồ với các công cụ hiện đại nhất: Kafka, BigQuery, ELK Stack và các nền tảng quản trị rủi ro hàng đầu thế giới. . 
• Phát triển lên Senior Fraud Architect hoặc Lead Data Scientist (Risk) – trở thành người thiết kế “hệ thống miễn dịch” cho toàn bộ ngân hàng số. 
• Mức lương cạnh tranh hàng đầu thị trường, đi kèm với Project Performance Bonus (Thưởng theo hiệu quả dự án) và Profit Sharing (Chia sẻ lợi nhuận) cho các nhân sự cấp Leader
• Gói bảo hiểm sức khỏe cho bản thân; chế độ khám sức khỏe định kỳ tại các bệnh viện hàng đầu 
• Môi trường trẻ trung, năng động, khuyến khích mọi người thể hiện bản thân, tạo sân chơi lành mạnh với nhiều hoạt động sôi nổi;
• Tổ chức sinh nhật và tặng quà cho nhân viên trong công ty theo tháng, khám sức khỏe định kỳ hằng năm;
• Hưởng Bảo hiểm xã hội, bảo hiểm y tế, bảo hiểm thất nghiệp theo chế độ nhà nước ban hành;
• Teambuilding hàng năm, Olympic kỉ niệm ngày thành lập công ty, Year End Party, 20/10,… và một số hoạt động văn hóa độc đáo khác;
• Khu vực pantry rộng rãi để giải trí, ăn uống giữa giờ, ăn trưa và tổ chức các hoạt động nội bộ;
• Và rất nhiều những cơ hội công việc hấp dẫn khác nữa.

Lương thưởng: Thỏa thuận
Thời gian làm việc: Từ thứ 2 – hết sáng thứ 7: 8h00-12h00, 13h30-17h30

Thông tin liên hệ:
– Email: [email protected]; tiêu đề ghi rõ vị trí ứng tuyển.
– SĐT: 024 378 22345
– Địa chỉ: Tầng 9 tòa nhà Việt Á, số 9 Duy Tân, Dịch Vọng Hậu, Cầu Giấy, Hà Nội.